5 月 23 日，浙江證監(jiān)局一日連開三罰單，罰單顯示，因員工委托證券經(jīng)紀人以外的第三方招攬客戶，監(jiān)管部門對華西證券義烏商城大道證券營業(yè)部、營業(yè)部負責(zé)人魏謙以及華西證券分公司負責(zé)人童學(xué)俊采取責(zé)令改正措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
值得關(guān)注的是，今年 3 月華西證券重慶分公司才因員工委托證券經(jīng)紀人以外的第三方招攬客戶被監(jiān)管處罰，然而時隔不到兩個月，華西證券又因同一違規(guī)情形再度收到監(jiān)管罰單。
近年來，證券行業(yè)因違規(guī)委托他人招攬客戶引發(fā)的監(jiān)管處罰呈現(xiàn)增多趨勢，且此類違規(guī)行為極易觸發(fā) " 雙罰 " 機制，從近期處罰情況來看，監(jiān)管部門不僅會追究違規(guī)個人的責(zé)任，還會對其所在分支機構(gòu)采取相應(yīng)處罰措施。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，2024 年以來，銀河證券、國金證券、天風(fēng)證券等多家券商因類似違規(guī)行為多次被監(jiān)管處罰。
華西證券營業(yè)部委托第三方拉客戶被罰
5 月 23 日，浙江證監(jiān)局接連公告三張罰單，公告顯示，華西證券浙江分公司所管轄范圍內(nèi)的義烏商城大道證券營業(yè)部存在從業(yè)人員違規(guī)委托證券經(jīng)紀人以外的個人進行投資者招攬活動的行為。
違規(guī)委托第三方攬客時有發(fā)生
事實上，監(jiān)管部門對證券公司委托第三方違規(guī)招攬客戶的行為始終保持高壓監(jiān)管態(tài)勢，并且已建立較為完善的制度約束體系?！蹲C券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》和《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》等法規(guī)明確禁止此類行為，要求客戶招攬必須由持證經(jīng)紀人開展。通過專項檢查、執(zhí)業(yè)行為監(jiān)測系統(tǒng)和 " 雙罰 " 制等監(jiān)管措施，監(jiān)管部門持續(xù)強化規(guī)范力度。
去年 10 月，監(jiān)管部門直接對券商下發(fā)通知，提出若干要求。其中，要求券商不得違規(guī)委托證券經(jīng)紀人以外的個人或者機構(gòu)進行投資者招攬、服務(wù)活動。
但在監(jiān)管部門嚴監(jiān)嚴管下，此類違規(guī)行為仍時有發(fā)生。復(fù)盤近幾年監(jiān)管處罰，易董數(shù)據(jù)顯示，自 2024 年以來，已有銀河證券、國金證券、天風(fēng)證券、光大證券以及華西證券因上述違規(guī)行為被監(jiān)管處罰。值得注意的是，僅今年前 5 個月，監(jiān)管部門就已查處至少 3 起同類違規(guī)案例。
今年 1 月，光大證券上海金山區(qū)衛(wèi)清西路證券營業(yè)部員工張歐被罰。經(jīng)查，你在光大證券股份有限公司上海金山區(qū)衛(wèi)清西路證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在違規(guī)委托證券經(jīng)紀人以外的個人進行投資者招攬活動的情形。
今年 3 月，重慶證監(jiān)局公告一則罰單，公告顯示，華西證券重慶分公司所轄證券營業(yè)部部分員工存在委托證券經(jīng)紀人以外的第三方招攬客戶的行為，同時分公司對員工執(zhí)業(yè)行為管理不到位。
難題如何破解？
究竟什么是 " 委托第三方招攬客戶 "？是指證券公司或從業(yè)人員將本應(yīng)通過持牌證券經(jīng)紀人開展的客戶開發(fā)工作，外包給無資質(zhì)的外部機構(gòu)或個人操作的行為。而這種行為通常伴隨隱蔽的利益分成，并脫離公司合規(guī)監(jiān)控體系，極易引發(fā)投資者信息泄露、違規(guī)承諾收益等風(fēng)險。
近年來，委托第三方招攬客戶罰單并不鮮見，且是行業(yè)長期詬病的違規(guī)事項。業(yè)內(nèi)人士分析談及兩點原因，一是在對開戶數(shù)的考核機制下，從業(yè)人員面臨開戶壓力，有時會出現(xiàn)動作變形；二是加上新型社交平臺的獲客方式，如短視頻引流的興起，相應(yīng)出現(xiàn)部分違規(guī)行為。對此問題，分支機構(gòu)的合規(guī)文化的建立就尤為重點。
在業(yè)內(nèi)人士看來，解決這些問題，構(gòu)建 " 三位一體 " 的治理體系：一是技術(shù)層面需要部署客戶獲取路徑區(qū)塊鏈存證系統(tǒng)；二是制度層面應(yīng)推行合規(guī)積分與職業(yè)晉升直接掛鉤；三是文化層面要建立舉報獎勵與終身職業(yè)信用檔案。唯有通過監(jiān)管科技升級、考核機制重構(gòu)和行業(yè)文化重塑的協(xié)同發(fā)力，才能從根本上遏制此類違規(guī)行為的滋生蔓延。
